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陆金所再次踩雷东方金钰,“400亿美元独角兽”还有多少上市可能?

作者:环球 韩理    发表时间:2018-07-06    来源:老虎财经

体彩十一选五开奖结果 www.25fhm.cn 7月3日,由陆金所代销的一款资管计划被曝出违约的问题。这是继ST龙力、ST凯迪之后,第三起由陆金所代销的资管计划被曝出违约。尽管陆金所一再“喊冤”,但是如此着急的想要撇清自己的关系,似有失作为金融理财大平台的风范。


相比之下,陆金所的上市计划更是让外界关注。6月15日,据路透社报道,由于IPO计划延后,陆金所计划通过私募投资筹集资金,最多融资20亿美元。这一融资或再一次提高陆金所的估值,在今年6月最新的中国独角兽企业排行中,陆金所以460亿美元估值排名第三。


然而于外界真真假假的传言不同,在中国平安2017年年度业绩发布会上,平安集团副首席执行官、首席信息执行官兼首席运营官陈心颖表示,科技类公司会根据市场情况及业务发展情况来决定这些公司的上市时间表。


在陆金所上市计划一再被推迟之后,是陆金所有接二连三的被曝出代销的资管计划“踩雷”事件,陆金所是否能上市已经成迷。


连续“倒在”代销的资管计划


据悉本次被曝出违约问题的是由大同证券管理的“同吉3号集合资产管理计划”和“同吉8号集合资产管理计划”,两个资管计划的底层资产皆为东方金钰的贷款计划。其中,同吉3号由大同证券自己管理、销售,而8号则是由陆金所代销。


两个资管计划于2016年10月26日设立,投资人数107个,规模约1.3亿元,其中约7000万由陆金所代销。截至目前,两个资管计划还未到期,但是本该于今年6月偿还的200万利息目前仍未支付。



借款的上市公司东方金钰自1月19日停牌至今一直未复牌。6月20日,东方金钰发给金融机构一份“延期付息申请函”,表示其因账户冻结导致6月份利息不能按期支付,公司会尽快安排兑付利息,并承诺会在2018年7月20日之前支付6月份欠息。


此外,6月29日大同证券在一份关于“同吉3号集合资产管理计划”风险提示中表示,东方金钰不能按时付息是因与一家小贷公司产生了合同纠纷,部分资产被冻结,导致现金流比较紧张。据东方金钰2018年一季报显示,其账面货币资金高达4.26亿。而东方金钰的实控人,同时也是该系列资管计划的担保人,赵宁持有的股份质押率已经高达98.91%,并且全部被司法冻结。


与“同吉”系列同时违约的产品还有尊理财DD3002号,根据产品合同显示,尊理财DD3002号、尊理财DD3003号为国盛资产管理有限公司发行的神鹰118号凯迪生态集合资产管理计划第一期、第二期。5月10日,国盛证券厨具对旗下神鹰118号凯迪生态资管计划的风险提示函,巧合的是,这一资管计划的代销机构也是陆金所。


就在昨天陆金所对此事件进行官方回应:我司接到通知,其发行的凯迪生态资管计划,原定于6月21日分配358.7万元利息无法按时为投资者分红,该资管项目尚未到期。目前凯迪生物已经成立债券委员会,在积极解决中。


扩张后遗症


就在去年年底,陆金所曾在ST龙力的资管计划身上栽倒过一次。当时违约的产品也是大同证券管理的“同吉9号集合资产管理计划”,而这两款资管几乎,除了借贷的上市公司不同意以外,所有参与方都一样。都由大同证券管理,中海信托作为通道,宁波银行来托管,最后在陆金所代销。


对于陆金所代销产品违约一事,不仅是陆金所自身,就连多家自媒体都来为其“叫屈”。那么陆金所真的被“冤枉”了么?


在ST龙力的资管计划违约之后,“同吉9号”的投资者曾向中国银监会上海监管局投诉过陆金所。在投诉书中,尽数了陆金所在代售该产品时未尽的职责,包括:隐瞒或遗漏重大风险事项,虚假宣传误导投资者,明示或暗示该产品保本保息等。




事实上,作为第三方财富管理业务并非陆金所的擅长的业务。陆金所的起家是依托平安子公司的地位采取了贩售平安系原生资产,并采取关联担保真心的模式,同时切割降低标的投资门槛,一举获得了“独角兽”的称号。然而随着对非标理财业务监管趋严,陆金所的业务也流于大同,包括第三方财富管理和P2P业务。而P2P业务在2016年已经在平安主导下拆分为独立的陆金服平台。


事实上,当初为了支撑高估值,规避政策风细选,陆金所在2016年完成业务重组,相继并入重庆金融资产交易所、前海金融资产交易所以及平安普惠,业务分别覆盖了财富管理、机构间交易以及消费金融等领域。


平安集团此前年报显示,截至2017年末,陆金所注册用户数突破3300万,资产管理规模达4616.99亿元,较年初增长5.3%


不过,业务范围的扩张,相比其他第三方财富管理公司,陆金所似乎并无优势。相比诺亚财富、恒天财富等公司,2016年才开启富管理业务的陆金所实为后起之秀。


半年时间,陆金所连续多款代销产品被曝违约,这看似偶然,实则是陆金所转型阵痛中所必须要面临的问题。


会影响上市嘛?


相较于面临代售产品的违约,外界更为关心的是,接二连三的事件是否会对陆金所的上市产生影响。陆金所似乎就为了吊足所有人的胃口,传出上市计划三年,却依旧不见动静。而关于其的传言,如同“月例帖”隔一段时间便出现一次。


最为逼真是今年一月,香港经济日报消息,称中国平安拟在年内分拆旗下四家子公司在香港上市,分别是陆金所、平安好医生、金融壹账通和平安医疗健康管理。并且还煞有介事的披露了分拆上市的日程表。



陆金所在这张表格中的拟上市时间为3月,但是3月21日,在中国平安2017年年度业绩发布会上,有媒体报道平安集团副首席执行官、首席信息执行官兼首席运营官陈心颖表示陆金所今年没有上市计划。


随后在今年6月,陆金所正在计划进行至多20亿美元的新一轮融资,估值达400亿美元。有券商人士认为这一估值太高,“无论是400亿还是600亿美元,现在来看都太高了,尤其是在监管预期很不确定的情况下,这是资本市场最担忧的。”


传闻的反复让陆金所的上市更加扑朔迷离。根据相关资料,从2014年开始,中国平安通过一系列眼花缭乱的运作,令陆金所的持股从74.91%降为43.76%。在平安对陆金所的股权控制下降的同时,陆金所也经历了一系列的人事变动,其中最为关注的是在2016年,当时有传言陆金所会在当年下半年启动分拆上市的计划,不过最后核心团队陆续离职,而那一波高管更迭中被认为是计葵生“亲信”的副总经理戴修宪也离开了陆金所。


时间回到2014年,在陆金所上市问题一再被外界提及时,CEO计葵生表示,“上市是因为你需要钱,我们到今天是不缺钱的。”转眼在2015年,中国平安的2015年度业绩发布会中,集团总经理任汇川想记者透露:陆金所将不早于今年下半年启动上市计划。


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